GCCPRO I Épargne

CAS PRATIQUE Jean-Michel S, 64 ans, 2 enfants, célibataire, a un patrimoine immobilier de 1 400 000 euros comprenant une très belle villa du sud de la France et un bien locatif estimé à 200 000 euros, que Jean-Michel loue en non-meublé. Son revenu locatif s'élève à 12 000 euros par an. Jean-Michel dispose également de 100 000 euros d’épargne. Il nous a consulté pour l’accompagner.
Nous lui recommandons la vente de son bien locatif, dont les revenus de 4000 euros nets après impôts sont insuffisants. ( Soit un rendement de 4000 / 200000 = 2% )
Nous lui avons suggéré d'investir les 200 000 euros provenant de la vente du bien dans un contrat d'assurance-vie offrant un taux garanti de 3%, assurant ainsi un revenu net de 6 000 euros par an.

BONUS 1
Il ne paiera plus l’IFI, les contrats d’assurance-vie n’étant pas comptabilisés dans le calcul de l’IFI.
BONUS 2
Les revenus nets issus de ses nouveaux placements sont supérieurs de 2000 euros par rapport à ses revenus immobiliers, sans les contraintes liées à la gestion locative.
BONUS 3
En cas de décès, 200 000 euros supplémentaires échapperont au droit de succession grâce à cette opération. Sans oublier qu'une assurance-vie est bien plus liquide qu'un bien immobilier.

CORINNE.L, 49 ANS

MANAGER GRANDE DISTRIBUTION

“ Je cherchais à payer moins d’impôts, j’ai reçu des conseils concrets et des solutions opérationnelles. Merci à l’équipe pour son efficacité. ”

PAUL.B, 37 ANS

DÉVELOPPEUR WEB

“ À la recherche de solutions afin de me constituer une épargne. Une grande écoute et des solutions pratiques ont totalement répondu à ma problématique. ”

SOFIANE.M, 31 ANS

PRÉPARATEUR PHARMACIE

“ Au début de carrière, je cherchais des solutions pour arrondir mes fins de mois. Je pensais déjà à acheter une résidence principale, Gérard m'a guidé dans ce chemin, en plus des conseils fiscaux pour louer l'Été. En attendant la suite et les autres investissements à venir. ”

ÉPARGNE

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